Identiteettivarkaudet eivät koske vain yksityishenkilöitä, vaan ne ovat kasvava riski myös B2B-markkinoilla. Huijarit esiintyvät vakiintuneiden yritysten nimissä ja tilaavat tavaroita ja palveluja maksamatta. Tutustu, miten petokset tapahtuvat, mitä varoitusmerkkejä sinun tulisi tunnistaa ja millä toimenpiteillä voit suojata yrityksesi taloudellisilta tappioilta.
Identiteettipetokset ovat kasvava haaste B2B-maailmassa. Petosten laajuus ja kyky muuttaa jatkuvasti muotoaan tarkoittaa, että organisaatioiden on toimittava ennakoivasti suojellakseen sekä omaisuuttaan että mainettaan.
Kun jonkun toisen yrityksen identiteettiä tai yhteystietoja käytetään laittomaan toimintaan, se aiheuttaa merkittävän operatiivisen riskin alan muille toimijoille.
Miten petos tapahtuu?
Huijarit teeskentelevät edustavansa laillista, hyvämaineista yritystä, jolla on vakaa maksuhistoria, ja tilaavat tavaroita ja palveluja. Tyypillinen petosprosessi voi näyttää seuraavalta:
- Tilaus lähetetään näyttäisi tulevan tunnetulta yritykseltä (esim. Iso-Britanniasta).
- toimituspaikaksi on sovittu muu kuin tilaajayrityksen liikeosoite (esim. Ranskassa).
- tavarat toimitetaan sovittuun paikkaan
- Maksua ei ole saatu
- On käynyt ilmi, että yrityksen nimeä on käytetty väärin
Kiinnitä huomiota
Huijarit ovat usein hyvin organisoituneet. He perustavat omia puhelinlinjoja, väärentävät sähköpostiosoitteita, väärentävät tilauslomakkeita ja ostavat kaupparekisteriotteita ja tilejä näyttääkseen laillisilta. Tavoitteena on avata ostotili toimittajan kanssa.
Siksi sinun on syytä olla erityisen tarkkaavainen, kun saat tilauksen - erityisesti uusilta asiakkailta ulkomailta. Yleensä saatavilla on tietoja, jotka paljastavat kyseessä olevan petosyritys.
Tarkistuslista petosten havaitsemiseksi
Kun osto- tai myyntiosasto vastaanottaa tilauksen, seuraavat tarkastukset on suoritettava:
- Vertaa tilauksessa olevaa logoa ja puhelinnumeroa yrityksen viralliseen verkkosivustoon.
- Tarkista sähköpostin muoto - sen pitäisi olla yhdenmukainen koko yrityksessä. Epätavalliset osoitteet herättävät epäilyksiä (esim. david_smith@company.fr → smith_david@companygroup.eu).
- Tarkista toimitusosoite - vastaako se yrityksen todellisia toimipaikkoja? Huijarit tilaavat usein toimituksen eri osoitteeseen, yleensä vuokrattuun varastoon.
- Suhtaudu epäilevästi tilauksessa annettuihin matkapuhelinnumeroihin - kyseessä voi olla huijarin oma numero.
- Tarkista, onko yrityksellä todella liiketoimintaa, tytäryhtiö tai hanke siinä maassa, johon tavarat on tarkoitus toimittaa.
- Tarkista, ettei tilauslomakkeessa ole kirjoitusvirheitä ja epätavallista kielenkäyttöä.
- Arvioi, liittyykö ostajan toiminta tuotteisiisi tai palveluihisi.
- Tarkista, ovatko tarjottu hinta ja maksuehdot paljon houkuttelevammat kuin markkinoilla on tapana - tämä voi olla merkki siitä, että ostaja ei aio maksaa.
Kun olet epävarma – ota puhelin käteen
Jos olet epävarma tilauksesta, pankkitietojen muutoksesta tai muusta epätavallisesta pyynnöstä: soita suoraan asiakkaalle. Käytä verkkosivuilta tai muusta julkisesta lähteestä saatua puhelinnumeroa ja pyydä, että sinut yhdistetään tilauksen tehneelle henkilölle, ja pyydä häneltä vahvistus tilauksesta. Varmista myös, että talousosastosi on tietoinen riskeistä ja tällaisten pyyntöjen tärkeydestä.
Muista, että tietojenkalastelu ja väärennetyt pankkitilit ovat edelleen laajalle levinneet. Varmista aina, että oletetut osoite- tai maksutietojen muutokset tarkistetaan toimittajalta.
