AML (rahanpesun torjunta)

AML tarkoittaa rahanpesun torjuntaa (Anti-Money Laundering), eli toimenpiteitä rahanpesun estämiseksi. Se sisältää säännöksiä, menettelyjä ja valvontatoimia, joilla estetään yrityksen käyttö rikollisista lähteistä peräisin olevan rahan pesemiseen. AML-työhön kuuluu asiakkaiden riskien tunnistaminen ja arviointi, asiakkaiden tarkistaminen sekä sopimusten solmimisen yhteydessä että jatkuvasti asiakassuhteen aikana, transaktioiden seuranta ja epäilyttävien tilanteiden raportointi asianomaisille viranomaisille. Tavoitteena on suojata yritystä talousrikoksilta ja varmistaa lakien ja sääntelyvaatimusten noudattaminen.