Ennen kuin allekirjoitat sopimuksen uuden toimittajan tai asiakkaan kanssa, tarkistat heidän taloudellisen tilanteensa. Mutta tiedätkö, onko tämä kumppani yhteydessä sanktioituihin henkilöihin tai korkean riskin tahoihin? Yksi ongelmallinen liikesuhde voi tulla kalliiksi kassavirran, sakkojen ja maineen kannalta.
Auttaakseen yrityksiä hallitsemaan näitä uusia riskejä Coface on nyt integroimassa compliance-tarkastukset Urba360-palveluun. Tämän mahdollistaa yhteistyö London Stock Exchange Group (LSEG)'n kanssa.
Alexander Tame (Senior Channel Partner Manager, LSEG), Giulia Branduardi (Head of Partnerships) ja Felipe Henao Brand (Head of GTM), molemmat Cofacen Business Information -liiketoiminta-alueelta, selventävät tämän uuden ominaisuuden ja sen konkreettiset edut yrityksille.
Miksi tutkia muutakin kuin taloustiedot?
Miksi compliance-tarkastuspalvelu on lisätty Urba360:een?
Felipe HENAO BRAND:Liikekumppaneita arvioitaessa on tärkeää tarkastella muutakin kuin taloudellisia mittareita. Organisaatioiden on otettava huomioon, onko niiden potentiaalisilla liikekumppaneilla yhteyksiä sanktioiden kohteena oleviin henkilöihin tai poliittisesti vaikutusvaltaisiin henkilöihin. Paljastamalla monimutkaiset omistusrakenteet voit vähentää sääntely- ja maine riskejä. Samalla voit nopeuttaa perehdytysprosesseja ja tehdä päätöksiä luottavaisesti.
World-Check One, hyväksi todettu KYC & AML -tietokanta
Alex, voitko kertoa meille LSEG World-Check One -ratkaisusta?
Alexander TAME: World-Check on riskitietokanta, jota käytetään KYC- (Know Your Customer), AML- (Anti-Money Laundering), terrorismin rahoituksen torjunnan, pakotteiden sekä lahjonnan ja korruption torjunnan tarkastusohjelmissa. Se on rakennettu avoimen lähdekoodin tiedustelutietojen pohjalta ja tarjoaa jäsenneltyjä, korkealaatuisia tietoja henkilöistä ja yhteisöistä, joiden riskiprofiili on kohonnut.
Tietokanta on luotu tiukkojen sisällyttämiskriteerien perusteella ollen yhdenmukaiset kansainvälisten säännösten kanssa. Sitä käytetään asiakkaiden, transaktioiden, toimittajien, edustajien, välittäjien, alusten, todellisten edunsaajien ja muiden tahojen seulontaan.
Kuten Felipe mainitsi, yritysten on tunnistettava altistuminen sanktioitaville henkilöille, poliittisesti vaikutusvaltaisille henkilöille sekä lainvalvontaviranomaisten luetteloimiin tai kielteisessä mediassa esiintyviin henkilöihin.
Kenelle tää on tärkeää?
Kuka tästä tiedosta hyötyy?
F.H.B.:
Kaikki rajat ylittävään kauppaan osallistuvat yritykset voivat hyötyä tästä, mutta se ei rajoitu vain tuonti- ja vientiyrityksiin. Jopa paikalliset yritykset voivat käyttää näitä tietoja suojautuakseen.
Alex mainitsi LSEG:n käyttämät strukturoidut tiedot ja analyysit, jotka auttavat tunnistamaan paikallisia kumppaneita, jotka voivat joutua sanktioiden kohteeksi piilevien ja monimutkaisten omistussuhteiden vuoksi.
CFO't, talousjohtajat, KYC/AML -analyytikot, hankintatoimi, riski- ja rahoitustiimit voivat hyötyä tästä: Compliance Screening lisää sanktiot ja PEP-tarkastukset sekä todellisen omistajuuden Urba360-taloudellisen näkymän ohella, mikä vähentää sääntely- ja maineriskejä. Nämä tiedot eivät ole vain compliance-tiimien käyttöön, vaan ne ovat merkityksellisiä kaikille osastoille.
Joten nämä tiedot auttavat keskisuuria ja suuria yrityksiä, erityisesti tuontia ja vientiä harjoittavia yrityksiä, mutta myös kotimaisia yrityksiä varmistamaan, että niiden kumppanit eivät ole sidoksissa pakotteisiin tai poliittisesti vaikutusvaltaisiin henkilöihin?
F.H.B.: Juuri näin. Kyse on altistumisen ja riskien minimoimisesta.
A.T.: Felipe tiivisti tämän hyvin. Jokaisella yrityksellä on toimittajia ja myyntikanava. Molemmat voivat altistaa talousrikoksille, sääntörikkomuksille ja maineen vahingoittumiselle.
Nämä tiedot auttavat lieventämään näitä haasteita mahdollistamalla vankan kolmannen osapuolen riskiprosessin.
Ennen uuden kolmannen osapuolen kanssa tehtävää sopimusta on tärkeää tehdä yksityiskohtainen ja kokonaisvaltainen arviointi asiaankuuluvista riskeistä. Tämä on tärkeä osa minkä tahansa toimitusketjun tai jakeluverkoston hallintaa.
World-Check yhdessä Cofacen kanssa tukee suoraan tätä prosessia.
Felipe, mainitsit, että nämä tiedot eivät ole tarkoitettu vain compliance- tai lakiasiainosastoille. Niitä voivat käyttää myös hankinta-, toimittajahallinta- ja asiakashankintaosastot.
F.H.B.: Kyllä ja kaikki riippuu organisaation koosta. Pienessä yhtiössä yksi henkilö voi vastata useasta funktiosta - rahoitus, compliance, hankinnat.
World-Check One -työkalun avulla voidaan hallita taloudellisia riskejä ja säännösten noudattamiseen liittyviä riskejä yhdestä paikasta käsin. Turvallisten liiketoimintakäytäntöjen varmistaminen on kaikkien vastuulla.
Yksi työkalu kaikkiin arviointeihin.
Miten tämä hyödyntää asiakkaitamme? Missä he käyttävät tätä tietoa?
F.H.B.: Etuna on yhtenäinen pääsy molemmille alustoille – pisteytyksiin ja kauppasuosituksiimme sekä LSEG:n jäsenneltyihin tietoihin.
Yhdistämällä Coface Score ja kauppasuositukset LSEG’n rakenteellisiin sanktioihin/PEP- ja omistajuustietoihin, asiakkaat saavat yhden, käytännöllisen näkymän todellisiin käyttötapauksiin; alkuvaiheen perehdytys (rahoitus, rahanpesun torjunta), toimittajien valinta (hankinta, riskit) ja maksujen valvonta (kassanhallinta).
Tämä kumppanuus tuo alan parhaat tiedot kaiken kokoisille yrityksille, myös niille, jotka eivät yleensä ajattele compliance-tarkastuksia. Demokratisoimme laadukkaiden tietojen ja näkemysten saatavuuden.
Kiitoksia kaikille panoksestanne. Lopuksi?
Alexander TAME: World-Check on negatiivinen tietokanta, mutta me pidämme sitä liiketoiminnan mahdollistajana. Sen avulla yritykset voivat toimia luottavaisesti ja tehokkaasti.
Se on kattava työkalu, joka tukee nopeaa ja turvallista päätöksentekoa ja auttaa yrityksiä kasvamaan samalla kun ne pysyvät säännösten mukaisina.
Giulia BRANDUARDI: Tämä on kasvava mahdollisuus, ja rikastutamme Urbaa lisäämällä sisältöä asiakkaillemme.
Felipe HENAO BRAND: Tämä on ensimmäinen monista arvokkaista kumppanuuksista. Yhdistämällä alan parhaat palveluntarjoajat demokratisoimme laadukkaiden tietojen saatavuuden ja poistamme monimutkaisuutta asiakkaidemme toiminnasta.
Cofacen ja LSEG:n kumppanuus on merkittävä askel eteenpäin riskienhallinnassa ja liiketoimintatiedon hallinnassa. World-Check One -palvelun integroiminen Cofacen tarjontaan antaa kaiken kokoisille yrityksille pääsyn tehokkaisiin työkaluihin, jotka auttavat niitä valitsemaan kumppaneitaan, vähentämään riskejä ja toimimaan luottavaisesti.
Olipa kyseessä monikansallinen suuryritys tai kasvava keskisuuri yritys, tämä kumppanuus takaa, että saat tarvitsemasi tiedot liiketoimintasi suojaamiseksi ja menestymiseksi nykypäivän globaalissa taloudessa.
Urba360:n avulla sinun ei enää tarvitse käyttää useita työkaluja tai siirtyä eri alustojen välillä. Taloudellinen analyysi, luottokelpoisuusarviot, compliance-tarkastukset: kaikki on yhdessä paikassa. Säästät aikaa, vähennät riskejä ja teet parempia päätöksiä.
